Alates 1. augustist 2015 muutub kogumine SEB II samba pensionifondides soodsamaks, sest tulenevalt muudatustest seaduses fondide valitsemistasud alanevad.
Pensionifondi valitsemistasu maksavad kõik osakuomanikud pensionifondi valitsejale solidaarselt pensionifondi arvelt, vastavalt sellele, kui palju keegi fondis oma raha hoiab. See on makstav tasu fondi valitsemise eest, mida väljendatakse tavaliselt protsendina aasta baasil fondi vara väärtusest. Tasu arvestatakse fondi varade väärtusest maha igapäevaselt ning see sisaldub juba avaldatavas osaku puhasväärtuses ja selle baasil arvutatud tootluse näitajates.
Mis pensionifondide valitsemistasudes muutub?
Seadusega on ette nähtud kohustuslike pensionifondide valitsemistasu vähendamine sõltuvalt fondi vara väärtusest. Hetkel kehtiv metoodika näeb valitsemistasu vähendamise ette fondipõhiselt, üle 100 miljoni euro suuruse mahuga fondidele.
Uue metoodika kohaselt võetakse vähendamise aluseks iga fondivalitseja kõikide II samba pensionifondide mahtude summa, mis SEB II samba pensionifondide puhul ületab 500 miljonit eurot. Sõltuvalt nimetatud mahust, arvutatakse iga täiendava 100 miljoni euro ületamisel kõigile II samba fondidele iga aasta alguses uus valitsemistasu määra vähendav kordaja. Iga täiendava 100 miljoni euro pealt arvutatav valitsemistasu on 10 protsendi võrra madalam eelmise 100 miljoni valitsemistasust. Valitsemistasude suurust hakatakse muutma üks kord aastas iga aasta alguses.
Tasub siiski tähele panna, et sama fondivalitseja valitsetavate kohustuslike pensionifondide kogumahu vähenedes (nt varade väärtuse langus ebasoodsate turuliikumiste mõjul, aga samuti vahendite väljavool fondidest osakuomanike liikumise tõttu teise fondivalitseja fondidesse) võib pensionifondide valitsemistasu efektiivne määr ülalkirjeldatud metoodika kohaselt teatud perioodidel ka hoopis tõusta.
Mida valitsemistasude muutus kliendile tähendab?
Kõigi meie klientide jaoks läheb alates augustist II samba pensionifondidesse kogumine soodsamaks. Täna rakendatakse SEB pensionifondidest vähendatud valitsemistasu üksnes SEB Progressiivse Pensionifondi puhul, mille maht ületab 400 miljonit eurot. See on viinud antud pensionifondi valitsemistasu efektiivse määra 1,5%-lt 1,29%-le. Uue seaduse valguses langevad märkimisväärselt ka kõigi II samba fondide efektiivsed valitsemistasud. Mõnevõrra soodsamaks muutub ka juba varem langetatud Progressiivse Pensionifondi valitsemistasu määr.
SEB pensionifonde valitseb AS SEB Varahaldus.
Täpsema teabe saamiseks palume hoolikalt tutvuda pensionifondi tingimuste, osakute avaliku pakkumise prospekti, lihtsustatud prospekti ning fondi kohta avaldatud muu teabega SEB kodulehel www.seb.ee. Vajadusel pidage nõu AS-i SEB Pank või AS-i SEB Elu- ja Pensionikindlustus töötajaga.
Jarno Edur
müügijuht
SEB Varahaldus
