Комментарий SEB к аудиту Финансовой инспекции
В период с 26 августа по 27 сентября 2019 года Финансовая инспекция проводила аудит деятельности банка SEB по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Аудитом не было установлено, чтобы SEB систематически использовался для отмывания денег или финансирования терроризма, хотя банку необходимо устранить недостатки по сбору данных клиентов и мониторингу бизнес-отношений.
«SEB делал и делает все от него зависящее, чтобы избежать использования его в преступных целях, и наша консервативная стратегия эффективно внедряется в процессы и системы банка. SEB постоянно и активно сотрудничает с надзорными учреждения, что является естественной частью работы банка. Аудиты надзорных органов помогли нам дополнительно развивать наши процессы, направленные на то, чтобы препятствовать отмыванию денег и финансированию терроризма», — отметил председатель правления SEB Pank Аллан Парик.
Завершившийся аудит подтвердил, что SEB при обслуживании нерезидентов придерживается четкой бизнес-стратегии и низких рисков, что отражается и в малых объемах деятельности. Отмечено также, что в SEB имеется контроль и системы для претворения в жизнь выбранной консервативной бизнес-стратегии. Завершившийся аудит обратил внимание Финансовой инспекции на то, что, согласно данным клиентов и фактических выгодополучателей, имеют место ошибки, от правописания до противоречий в информации о декларируемой клиентами резидентности. По оценке надзора, следовало бы улучшить качество данных, поскольку это может угрожать своевременному реагированию на риски. Кроме того, завершившийся аудит установил недостатки в мониторинге бизнес-отношений.
«Подтверждаем, что совершенствование качества клиентских данных и процессов мониторинга являются одной из приоритетных для SEB сфер, в которую мы ежегодно инвестируем во все больших объемах. SEB, подобно надзору, проявляет нулевую толерантность в отношении недостатков, которые могут хотя бы теоретически повышать риски того, что банк будет использован в преступных целях. Мы в течение шести месяцев укажем на указанные нам недостатки и будем по-прежнему оставаться одним из самых консервативных банков Эстонии при обслуживании групп клиентов с высоким риском», — добавил Аллан Парик.
Дополнительная информация:
Сильвер Воху
Руководитель отдела маркетинга и коммуникаций
SEB
телефон +372 665 5393
мобильный тел. + 372 521 1170
э-почта: silver.vohu@seb.ee
