- Центральное и эффективное управление ликвидностью внутри концерна
- Полный обзор движения денег группы предприятий
- Снижение потребности в расчетном кредите
Управления денежными потоками всего концерна
Удобная и гибкая возможность управления денежными потоками всего концерна. Быстрое и удобное перемещение свободных средств внутри предприятий концерна. Решение «балтийский счет концерна» предназначено для концерна, имеющего дочерние предприятия также в других государствах Балтии.
Преимущества счета концерна
- Лучший обзор ликвидности всей группы
- Меньшая потребность во внешнем финансировании
- Увеличение внешнего процентного дохода – начисление процентов с консолидированных сальдо по валютам
- Общий прейскурант банковских услуг
- Возможность присоединения к концерну счета также дочерних предприятий в Латвии и Литве
- Расчетным кредитом, выданным балтийскому концерну, могут пользоваться дочерние предприятия как в Эстонии и Латвии, так и в Литве.
- Удобное управление счетом концерна в реальном времени через интернет-банк
В интернет-банке Вы можете:
- получить обзор финансового положения на конкретный момент;
- получить информацию об обороте всех счетов в выбранный период;
- назначить для входящих в концерн предприятий / счетов лимиты, в размере которых владелец счета может пользоваться свободными средствами концерна (внутренние лимиты);
- назначить для входящих в концерн предприятий / счетов отличающиеся процентные ставки для учета кредитов внутри предприятия (внутренние проценты);
- назначать частоту и структуру сведения сальдо к нулю (балансирование)
- заказывать различные рапорты по процентам – внутренние проценты, проценты, уплаченные банку или выплачиваемые банком концерну (в т. ч. расчетный кредит, проценты по депозиту овернайт).
Возможности счета концерна
- Мультивалютный расчетный кредит – единый расчетный кредит, который можно использовать в разных валютах
- Перекрестное использование валют (также в течение дня) – использование одной валюты за счет другой
- Предоставление и получение кредитов внутри концерна с помощью лимитов
- Начисление и автоматическое перечисление внутренних и внешних процентов
- Рассрочка и направление плат за услуги
- Балансирование с разной частотой: по часам, в конце каждого дня, в определенный день недели, один раз в месяц и т. д.
Балтийский счет концерна
Балтийский счет концерна позволяет оптимально управлять ликвидностью и финансовыми средствами в группе, имеющей дочерние предприятия, кроме Эстонии, также в Латвии и Литве.
Через балтийский счет концерна материнское предприятие получает простую и удобную возможность управления и пользования ликвидностью всей группы в государствах Балтии. Один общий мультивалютный расчетный кредит для всей балтийской группы сводит процентные расходы до минимума и уменьшает расходы на обмен валюты.
SEB в центральном порядке начисляет на валютные сальдо положительный или отрицательный процент. Материнское предприятие имеет возможность в реальном времени изменять и назначать для дочерних предприятий как внутренние лимиты, так и процентные ставки.
Условия открытия счета концерна
- Доля участи материнского предприятия во всех дочерних предприятиях – не менее 51%
- Положительное решение кредитного комитета банка относительно открытия счета концерна
- Наличие у всех членов группы счета в SEB Pank
NB! Поскольку при пользовании продуктом между членами счета концерна возникают взаимные кредитные отношения, то при пользовании продуктом они обязаны следить за тем, чтобы выполнялись все требования законов, действующие в государстве их местонахождения (наличие необходимых решений органов внутри коммерческого товарищества; соблюдение кредитных ограничений, вытекающих из законов; выполнение налоговых законов и т. д.)
| 1. Открытие счета концерна | 200 EUR |
| 2. Ежемесячная плата за обслуживание в отношении начального счета | 15 EUR |
| 3. Годовая плата за обслуживание концерна | 320 EUR |
| 4. Изменение договора на счет концерна | 20 EUR |
| 5. Перечисления внутренних процентов, ежемесячная плата | 6 EUR |
| 6. Обслуживание счета концерна через интернет–банк SEB для бизнес-клиентов, ежемесячная плата | 16 EUR |
| 7. Перекрестное использование валют в концерне, ежемесячная плата | 65 EUR + процент |
| 8. Перекрестное использование валют в течение дня, ежемесячная плата | 20 EUR |
| 9. Консолидация денежных средств | |
| - регистрация счета | 70 EUR |
| - месячные платы за услуги | |
| - частота платежа: ежедневный | 70 EUR |
| - частота платежа: еженедельный | 40 EUR |
| - частота платежа: ежемесячный | 20 EUR |
| - плата за один платеж | согласно прейскуранту платежей |
| - плата за изменение договора | 70 EUR |
