Leping, mille kohaselt pank (lepingu müüja) maksab teile (lepingu ostja) hüvitist juhul, kui muutuv intressimäär (nt 3 kuu euribor, 6 kuu euribor) langeb kokkulepitud aja jooksul alla kokkuleppehinna taseme.
Teie maksate pangale ühekordse preemia, mis tavaliselt tehakse tehingu kuupäeval.
Lepime kokku sobivad tingimused
- Võimalus seada madalaim muutuv intressimäär kogu perioodiks
- Minimaalne tehingu summa on 1 miljon eurot
Riskid
Pärast lepingu sõlmimist preemiat ei tagastata.
Näiteks kui turu intressimäärad ületavad kokkulepitud aja jooksul kokkuleppehinna taset, kannaks ostja intressimäära alampiiri puhul kulu, mis võrdub makstud preemiaga.
Alampiiri ehk FLOOR tehingud tehakse börsiväliselt panga ja kliendi vahel.
Näited
Oletame, et sõlmisite intressimäära alampiiri lepingu 1. jaanuaril 2021.
Põhitingimused
Tehingu summa: 1 miljon eurot
Aegumiskuupäev: 5 aastat
Teie seatud ülempiir: 0,50%
Muutuv intressimäär: 6 kuu euribor
Teie tasute pangale tehingutasu (preemia) summas: 16 000 eurot
- 1. juulil 2021 on 6 kuu euribor 0,60%.
Pank teile midagi tasuma ei pea, kuna muutuv intressimäär ei ole langenud allapoole seatud 0,50% piiri.
- 1. jaanuaril 2022 langeb 6 kuu euribor määrani 0,30%.
Pank maksab teile hüvitist suurenenud intressikulude eest:
1 000 000 × (0,50 — 0,30)% × 180 / 360 = 1000 eurot
Sama põhimõte kehtib ka muude maksete arvutamisele kuni tehingu lõpuleviimiseni ehk 1. jaanuarini 2026.
Lisainfo saamiseks võtke meiega ühendust
Helistage meile:
Klienditugi +372 665 5100
Marketsi müügiosakond, kell 9–17 telefonil +372 665 6610
Kirjutage meile: markets@seb.ee
Kasulikud lingid
Finantsinstrumentide turgude direktiiv
Finantsinvesteeringute teenuste osutamist reguleeriv finantsinstrumentide turgude direktiiv (MiFID) on Euroopa Liidus ja Euroopa Majandusühenduses (EMÜ) kehtinud 2007. aastast. MiFID-i nõuded on suunatud suurema investorikaitse tagamisele ja finantsturgudel toimuvate väärtpaberitehingute suurema läbipaistvuse edendamisele.
3. jaanuaril 2018 jõustusid finantsinstrumentide turgude direktiivi 2014/65/EL (MiFID) uued nõuded, mis mõjutavad igat väärtpaberitehinguid tegevat investorit
3. jaanuaril 2018 jõustusid finantsinstrumentide turgude direktiivi 2014/65/EL (MiFID) uued nõuded, mis mõjutavad igat väärtpaberitehinguid tegevat investorit
Tuletisinstrumentide kohta toodud andmed, näited ja informatsioon on mõeldud ainult teavitamiseks. Informatsiooni koostamisel pole lähtutud teie teadmistest konkreetsete finantsinstrumentide kohta või kogemustest nendega, samuti ei teata teie investeerimiseesmärke või rahalist riskitaluvust, kui teostate oma investeerimiseesmärkidele vastavat tehingut. Seetõttu ei saa siin toodud teavet pidada isiklikuks investeerimissoovituseks, tuletisinstrumentide alaseks nõustamiseks või investeeringuanalüüsiks, konkreetse finantsinstrumendi ostu- või müügikäsuks või -kutseks ning see ei ole ühegi tehingu alus ega osa.
