Leping, mille kohaselt pank (lepingu müüja) maksab teile (lepingu ostjale) hüvitist juhul, kui muutuv intressimäär (nt 3 kuu euribor, 6 kuu euribor) ületab kokkulepitud aja jooksul kokkuleppehinna taset. Teie maksate pangale ühekordse tehingutasu (preemia), mida tavaliselt makstakse tehingu kuupäeval.
Määrame teile sobivad limiidid
- Võimalus määrata kõrgeim intressitase kogu laenuperioodiks
- Minimaalne tehingu summa 1 miljon eurot
Riskid
Pärast lepingu sõlmimist preemiat ei tagastata.
Näiteks kui turu intressimäärad ei ületa kokkulepitud aja jooksul kunagi kokkuleppehinna taset, kannab lepingu ostja kulu, mis võrdub makstud preemia summaga.
Ülempiir ehk CAP tehingud sõlmitakse börsiväliselt panga ja kliendi vahel.
Näited
Oletame, et sõlmisite intressimäära ülempiiri lepingu 1. jaanuaril 2021
Põhitingimused
Tehingu summa: 1 miljon eurot
Aegumiskuupäev: 5 aastat
Teie seatud ülempiir: 0,5%
Muutuv intressimäär: 6 kuu euribor
Teie tasute pangale tehingutasu (preemia) summas: 16 000 eurot
- 1. juulil 2021 on 6 kuu euribor 0,20%.
Pank teile midagi tasuma ei pea, kuna muutuv intressimäär ei ole jõudnud seatud 0,5% piirini.
- 1. jaanuaril 2022 on 6 kuu euribor 0,70%.
Pank maksab teile hüvitist suurenenud intressikulude eest:
1 000 000 × (0,70 - 0,50)% × 180 / 360 = 1000 eurot
Sama põhimõte kehtib ka muude maksete arvutamisele kuni tehingu lõpuleviimiseni ehk 1. jaanuarini 2026.
Lisainfo saamiseks võtke meiega ühendust
Helistage meile:
Klienditugi +372 665 5100
Marketsi müügiosakond, kell 9–17 telefonil +372 665 6610
Kirjutage meile: markets@seb.ee
Kasulikud lingid
Finantsinstrumentide turgude direktiiv
Finantsinvesteeringute teenuste osutamist reguleeriv finantsinstrumentide turgude direktiiv (MiFID) on Euroopa Liidus ja Euroopa Majandusühenduses (EMÜ) kehtinud 2007. aastast. MiFID-i nõuded on suunatud suurema investorikaitse tagamisele ja finantsturgudel toimuvate väärtpaberitehingute suurema läbipaistvuse edendamisele.
3. jaanuaril 2018 jõustusid finantsinstrumentide turgude direktiivi 2014/65/EL (MiFID) uued nõuded, mis mõjutavad igat väärtpaberitehinguid tegevat investorit
3. jaanuaril 2018 jõustusid finantsinstrumentide turgude direktiivi 2014/65/EL (MiFID) uued nõuded, mis mõjutavad igat väärtpaberitehinguid tegevat investorit
Tuletisinstrumentide kohta toodud andmed, näited ja informatsioon on mõeldud ainult teavitamiseks. Informatsiooni koostamisel pole lähtutud teie teadmistest konkreetsete finantsinstrumentide kohta või kogemustest nendega, samuti ei teata teie investeerimiseesmärke või rahalist riskitaluvust, kui teostate oma investeerimiseesmärkidele vastavat tehingut. Seetõttu ei saa siin toodud teavet pidada isiklikuks investeerimissoovituseks, tuletisinstrumentide alaseks nõustamiseks või investeeringuanalüüsiks, konkreetse finantsinstrumendi ostu- või müügikäsuks või -kutseks ning see ei ole ühegi tehingu alus ega osa.
