II samba pensionifondi valikut võite muuta kahel viisil.
Suunate tulevased sissemaksed uude pensionifondi, esitades valikuavalduse.
Fondi valimise järel
- hakkavad Teie maksed laekuma uude fondi ning
- praeguse fondi osakud jäävad alles ja teenivad tulu edasi endises fondis.
Seega on Teie pensionikontol edaspidi kõrvuti mitme fondi osakud.
Uue pensionifondi võite valida mistahes hetkel, muudatus jõustub kolme pangapäeva jooksul. Sissemaksete suunamine uude II samba pensionifondi on tasuta.
Vahetate ühe pensionifondi osakud teise pensionifondi osakute vastu, esitades vahetusavalduse.
Võite pensionifondi kogunenud vara viia uude pensionifondi üle
- täielikult või
- osaliselt (näiteks 25%, 50% või 75%).
Üle viidavad osakud vahetatakse Teie valitud uue pensionifondi osakute vastu. Seejuures jätkuvad sissemaksed samasse fondi, kuhu tegite neid enne.
Kohustusliku pensionifondi osakute vahetamine on tasuta.
Vahetusavalduse esitamise tähtpäevad on 30. november, 31. märts ja 31. juuli. Kuni nende kuupäevadeni võite juba esitatud avaldust ka muuta, esitades selleks uue vahetusavalduse, mille lähtefondiks märgitakse soovitud pensionifond.
Näide. Klient esitab avalduse, mille järgi tuleb lähtefondist suunata 50% fondi 1 ja 50% fondi 2. Järgmisel päeval esitab ta uue avalduse: samast lähtefondist tuleb suunata 30% fondi 4. Teise avalduse põhjal esimene avaldus tühistatakse ja lähtefondist suunatakse 30% osakuid pensionifondi 4.
Kui soovite suunata uude fondi peale kogunenud vara ka uued sissemaksed, siis vormistage nii valiku- kui ka vahetusavaldus.
Valiku- ja vahetusavaldust saate esitada internetipangas ning SEB pangakontoris.
Pensionifondi valides või vahetades arvestage
- oma isikliku riskitaluvuse,
- pensionile mineku aja ning
- pensionifondi tootluse, riskitaseme, investeerimisstrateegia ja tasudega.
