Siin esitame Teile põhiteabe fondi kohta. See ei ole turundusmaterjal. Teabe esitamine on ette nähtud seadusega, et aidata Teil mõista fondi investeerimisega seotud asjaolusid ja riske. Soovitame põhiteabe läbi lugeda, et saaksite teha teadliku otsuse.
Fond on kohustusliku kogumispensioni ehk II samba pensionifond.
Fondil on ühte liiki osakud ISIN-koodiga EE3600019717.
Fondivalitseja: AS SEB Varahaldus, mis kuulub Skandinaviska Enskilda Banken AB gruppi.
Eesmärk ja investeerimispoliitika
Fondi tegevuse eesmärk on võimaldada Teil pensionieaks koguda riikliku pensioni kõrval lisasissetulekut. Fondi investeerimistegevuse eesmärk on Teie raha väärtust hoida.
Fondi vara investeerime peamiselt investeerimisjärguga võlaväärtpaberitesse. Olulise osa investeeringutest teeme teiste fondide kaudu, mille valikul hindame nende investeerimispõhimõtteid, -protsessi, tootlust ja riskinäitajaid ning fondijuhtide tööd. Fondi vara võib kokku kuni 20% ulatuses investeerida ka investeerimisjärguta (nn high-yield) võlaväärtpaberitesse, aktsiatesse, kinnisvarasse ja väärismetallidesse.
Investeeringutest teenitud tulu jääb fondi ja see väljendub fondiosaku puhasväärtuses.
- Fond on mõeldud eelkõige investoritele, kelle eesmärk on juba kogutud vara säilitamine pensionieas II samba väljamaksete võtmisel fondipensioni kaudu, kuid fond sobib ka investoritele, kellel on pensionile minekuni jäänud vähem kui kolm aastat ning kes plaanivad kogutud pensionivara välja võtta ühekordse maksega.
- Fondis kogutava pensionivara väärtus võib kogumisperioodi vältel kõikuda vähesel määral.
Riski ja tootluse profiil
Riski ja tootluse kategooria näitab fondi riski ja tulususe suhet ‒ mida kõrgem see on, seda suurem on fondi võimalik tootlus, aga ka risk raha kaotada. Sealjuures ei ole ka 1. kategooria riskivaba.
Fond kuulub 3. kategooriasse. See on arvutatud varasema tootluse andmete põhjal ega pruugi fondi riski ja tootluse tulevast profiili usaldusväärselt näidata. Fondi kategooria võib aja jooksul muutuda.
Järgmised riskid ei kajastu täielikult riski ja tootluse kategoorias:
| likviidsusrisk | võimalus, et fondi investeeringut ei õnnestu ostjate vähesuse tõttu kiiresti turuhinnaga müüa |
| vastaspoole risk | võimalus, et tehingu vastaspool ei täida oma kohustusi |
| operatsioonirisk | fond võib kanda kahju süsteemirikke, inimliku vea või kriminaalse tegevuse tõttu |
| krediidirisk | võimalus, et väärtpaberi emitent ei täida oma rahalisi kohustusi õigel ajal, täidab neid osaliselt või ei täida üldse |
Tasud
| Sisenemis ja väljumistasu | 0% |
| Iga aasta kohta fondist võetav tasu | |
| Jooksev tasu | 0,56% |
| Vara käibe suhtarv | 0,48 |
Võetud tasu kasutatakse fondi tegevuse juhtimiseks, sealhulgas selle turundamiseks ja levitamiseks. Tasu vähendab Teie investeeringu võimalikku kasvu. Jooksva tasu näitaja põhineb 2023. aasta kuludel ja võib aastate lõikes erineda. Fondi tehingukulud võetakse jooksva tasu arvutamisel arvesse lähtudes eelnenud kolme aasta kuludest. Täpse teabe kulude kohta leiate fondi aastaaruannetest. Lisateave tasude kohta asub fondi prospekti peatükis „Tasud ja kulud“.
Eelmiste perioodide tootlus
Fondi varasem tootlus ei pruugi olla tulevase tootluse näitaja. Tootlus on arvutatud eurodes osaku puhasväärtuse alusel. Fond moodustati 2002. aastal.
Praktiline teave
Depositoorium: AS SEB Pank, Tornimäe 2, 15010 Tallinn, Eesti
Fondi prospekti ja viimase aastaaruande, osakute värskeimad hinnad ja muu teabe leiate Kõik pensioni II samba fondid. Paberil teave on eestikeelsena tasuta kättesaadav SEB kontorites.
SEB Varahaldus võidakse vastutusele võtta ainult selles dokumendis esitatud selliste märkuste alusel, mis on eksitavad, ebatäpsed või ei ole kooskõlas fondi prospekti asjakohaste osadega.
Teave fondivalitseja tasustamise põhimõtete kohta asub veebilehel. Soovi korral saate tasustamise põhimõtete täieliku kirjelduse paberil.
Osakute vahetamise, tagasivõtmise ja väljamaksete tegemise kohta leiate teabe prospekti peatükist „Osakute väljalase, tagasivõtmine ja vahetamine“.
Fond on moodustatud Eestis ja fondivalitsejale on Eestis väljastatud tegevusluba ning neile teeb järelevalvet Finantsinspektsioon.
Põhiteave on täpne seisuga 13.02.2024.
