Siin esitame Teile põhiteabe fondi kohta. See ei ole turundusmaterjal. Teabe esitamine on ette nähtud seadusega, et aidata Teil mõista fondi investeerimisega seotud asjaolusid ja riske. Soovitame põhiteabe läbi lugeda, et saaksite teha teadliku otsuse.
Fond on täiendava kogumispensioni ehk III samba pensionifond.
Fondil on ühte liiki osakud ISIN-koodiga EE3600008934.
Fondivalitseja: AS SEB Varahaldus, mis kuulub Skandinaviska Enskilda Banken AB gruppi.
Eesmärk ja investeerimispoliitika
Fondi tegevuse eesmärk on võimaldada Teil pensionieaks koguda riikliku pensioni ja kohustusliku kogumispensioni kõrval lisasissetulekut. Fondi investeerimistegevuse eesmärk on Teie raha väärtust pikaajaliselt kasvatada.
Fondi varast kuni 40% paigutame aktsiariskiga väärtpaberitesse. Ülejäänud osa varast investeerime võlariskiga väärtpaberitesse ja muudesse fondi tingimustega lubatud varaklassidesse. Investeeringute tegemisel, sh aktsiariskiga instrumentidesse investeerimisel veendub fondivalitseja, et fondi investeeringute portfelli riskitase vastab fondi riskiprofiilile. Hajutame investeeringud üleilmselt. Olulise osa investeeringutest teeme teiste fondide kaudu, mille valikul hindame nende investeerimispõhimõtteid, -protsessi, tootlust ja riskinäitajaid ning fondijuhtide tööd.
Investeeringutest teenitud tulu jääb fondi ja see väljendub fondiosaku puhasväärtuses.
- Fond on mõeldud eelkõige investoritele, kes plaanivad pensionieas III samba väljamakseid fondipensioni kaudu, kuid fond sobib samuti investoritele, kellel on pensionile minekuni jäänud vähem kui kolm aastat ning kes plaanivad kogutud pensionivara välja võtta ühekordse maksega.
- Antud fondis kogutava pensionivara väärtus võib kogumisperioodi vältel kõikuda mõõdukas ulatuses.
Riski ja tootluse profiil
Riski ja tootluse kategooria näitab fondi riski ja tulususe suhet ‒ mida kõrgem see on, seda suurem on fondi võimalik tootlus, aga ka risk raha kaotada. Sealjuures ei ole ka 1. kategooria riskivaba.
Fond kuulub 4. kategooriasse. See on arvutatud varasema tootluse andmete põhjal ega pruugi fondi riski ja tootluse tulevast profiili usaldusväärselt näidata. Fondi kategooria võib aja jooksul muutuda.
Järgmised riskid ei kajastu täielikult riski ja tootluse kategoorias:
| likviidsusrisk | võimalus, et fondi investeeringut ei õnnestu ostjate vähesuse tõttu kiiresti turuhinnaga müüa |
| vastaspoole risk | võimalus, et tehingu vastaspool ei täida oma kohustusi |
| operatsioonirisk | fond võib kanda kahju süsteemirikke, inimliku vea või kriminaalse tegevuse tõttu |
| krediidirisk | võimalus, et väärtpaberi emitent ei täida oma rahalisi kohustusi õigel ajal, täidab neid osaliselt või ei täida üldse |
Tasud
| Sisenemistasu | 0% |
| Väljumistasu | 1% |
| Iga aasta kohta fondist võetav tasu | |
| Jooksev tasu | 1,09% |
Võetud tasu kasutatakse fondi tegevuse juhtimiseks, sealhulgas selle turundamiseks ja levitamiseks. Tasu vähendab Teie investeeringu võimalikku kasvu. Jooksva tasu näitaja põhineb 2023. aasta kuludel ja võib aastate lõikes erineda. Jooksva tasu arvutamisel ei võeta arvesse fondi tehingukulusid. Täpse teabe kulude kohta leiate fondi aastaaruannetest. Lisateave tasude kohta asub fondi prospekti peatükis "Tasud ja kulud".
Eelmiste perioodide tootlus
Fondi varasem tootlus ei pruugi olla tulevase tootluse näitaja. Tootlus on arvutatud eurodes osaku puhasväärtuse alusel. Fond moodustati 2000. aastal.
Praktiline teave
Depositoorium: AS SEB Pank, Tornimäe 2, 15010 Tallinn, Eesti
Fondi prospekti ja viimase aastaaruande, osakute värskeimad hinnad ja muu teabe leiate veebilehelt SEB III samba pensionifond 65+. Paberil teave on eestikeelsena tasuta kättesaadav SEB kontorites.
SEB Varahaldus võidakse vastutusele võtta ainult selles dokumendis esitatud selliste märkuste alusel, mis on eksitavad, ebatäpsed või ei ole kooskõlas fondi prospekti asjakohaste osadega.
Teave fondivalitseja tasustamise põhimõtete kohta asub SEB veebilehel (PDF). Soovi korral saate tasustamise põhimõtete täieliku kirjelduse paberil.
Osakuomanikul on igal ajal õigus osakud tagasi müüa. Täpsema teabe osakute vahetamise, tagasivõtmise ja väljamaksete tegemise tingimuste kohta leiate prospekti punktidest 7.2 ja 7.4.
Fond on moodustatud Eestis ja fondivalitsejale on Eestis väljastatud tegevusluba ning neile teeb järelevalvet Finantsinspektsioon.
Põhiteave on täpne seisuga 13.02.2024
