Данная информация содержит основные сведения о фонде. Информация не является маркетинговым материалом. Закон обязывает предоставлять информацию, чтобы помочь Вам понять обстоятельства и риски, связанные с фондом. Рекомендуем Вам ознакомиться с основными сведениями о фонде, чтобы Вы могли принять осознанное решение
Фонд является пенсионным фондом дополнительной накопительной пенсии, т.е. пенсионным фондом III ступени.
Фонд содержит паи одного вида (ISIN EE3600008934).
Управляющий фондом: AS SEB Varahaldus, которое входит в состав группы Skandinaviska Enskilda Banken AB.
Цели и инвестиционная политика
Основная цель деятельности фонда заключатся в том, чтобы в добавок к государственной пенсии и обязательной накопительной пенсии помочь Вам накопить дополнительный доход. Целью инвестиционной стратегии фонда является наращивание стоимости Ваших денег в результате долгосрочного накопления.
До 40% имущества фонда мы размещаем в акции. Оставшуюся часть имущества мы инвестируем в ценные бумаги с риском облигаций и прочие классы активов, разрешенные условиями фонда. При осуществлении инвестиций, в том числе в инструменты с риском акций, управляющая компания следит за тем, чтобы уровень риска инвестиционного портфеля фонда соответствует профилю риска фонда. Мы рассредоточиваем инвестиции по всему миру. Значительную долю инвестиций мы осуществляем через другие фонды, при выборе которых мы оцениваем их инвестиционные принципы, процессы, доходность и показатели рисков, а также работу фондовых управляющих.
Полученный с инвестиций доход остается в фонде, он отражается в чистой стоимости паев фонда.
- Фонд в первую очередь предназначен для инвесторов, которые планируют осуществлять выплаты по III ступени посредством фондовой пенсии в пенсионном возрасте, но фонд также подходит для инвесторов, которым до выхода на пенсию осталось менее трех лет и которые планируют снимать III ступень разовой выплатой.
- Стоимость пенсионных активов, накопленных в этом фонде, может умеренно колебаться в течение периода накопления.
Профиль риска и доходности
Категория риска и доходности показывает соотношение риска и доходности фонда ‒ чем оно выше, тем больше вероятная доходность фонда, но также и риск потерять свои деньги. Даже если фонд относится к 1-й категории риска, это не означает, что инвестиция является полностью безрисковой.
Данный фонд относится к 4-й категории риска. Категория рассчитана на базе показателей предыдущей доходности и не обязательно достоверно отражает будущий профиль риска и доходности фонда. Со временем категория фонда может измениться.
В категории риска и доходности полностью не отражены следующие риски:
| риск ликвидности | возможность, что инвестиции фонда не удастся быстро продать по рыночной цене в связи с недостаточным количеством покупателей |
| риск партнера по сделке | возможность, что партнер по сделке будет неспособен выполнить свои обязательства |
| операционный риск | фонд может понести убытки в связи с системным выходом из строя, человеческой ошибкой или криминальной деятельностью |
| кредитный риск | возможность, что эмитент ценной бумаги не своевременно выполнит свои финансовые обязательства, выполнит их частично или не выполнит вообще |
Платы
| Комиссия за выпуск | 0% |
| Комиссия за выкуп | 1% |
| Платы, ежегодно взимаемые из фонда | |
| Текущая плата | 1,09% |
Взимаемые платы используются для управления деятельностью фонда, в том числе для его маркетинга и распространения. Плата уменьшает возможный рост Вашей инвестиции. Показатель текущих затрат базируется на расходах за 2023 года и может отличаться в разрезе нескольких лет. При расчете текущей платы транзакционные расходы фонда не учитываются. Более подробную информацию о расходах Вы найдете в годовом отчете фонда. Дополнительная информация о платах находится в главе проспекта фонда "Платы и расходы".
Доходность за прошлые периоды
Доходность фонда за прошлые периоды не является индикатором доходности в будущем. Доходность рассчитана в евро на основании чистой стоимости пая. Фонд был основан в 2000 году.
Практическая информация
Депозитарий: AS SEB Pank, Торнимяэ, 2, 15010 Таллинн, Эстония
Проспект фонда и последний годовой отчет, самые свежие цены паев и прочую информацию Вы найдете на домашней странице Пенсионный фонд III ступени SEB 65+. Информацию в бумажном виде на эстонском языке можно бесплатно получить в конторах SEB.
SEB Varahaldus можно привлечь к ответственности только на основании таких данных, указанных в настоящем документе, которые вводят в заблуждение, неточны или не соответствуют надлежащим частям проспекта фонда.
Информация о принципах оплаты работы управляющего фондом доступна на домашней странице SEB (PDF). При желании Вы можете получить полное описание принципов оплаты на бумажном носителе.
Собственник паев в любое время имеет право требовать выкупа паев. Более подробная информация об условиях обмена, выкупа и осуществления выплат указана в пунктах 7.2 и 7.4 проспекта фонда.
Фонд учрежден в Эстонской Республике, управляющему фондом выдано разрешение на деятельность в Эстонской Республике, и надзор за ними осуществляет Финансовая инспекция.
Основная информация является точной по состоянию на 13.02.2024.
