Для инвестирования имеется множество возможностей, поэтому начинающий инвестор должен сначала выяснить характер и уровень риска различных инструментов. Чтобы было легче ориентироваться между различными вариантами, мы раскрываем принцип работы большинства торгуемых на бирже фондов (англ. exchange-traded funds, сокращенно ETF).
Что такое ETF?
Фонды ETF похожи на инвестиционные фонды, поскольку представляют собой набор ценных бумаг или других базовых активов. В отличие от обычных инвестиционных фондов, ETF, как и акции, котируются на фондовой бирже.
ETF – это эффективный способ инвестировать в акции или сырье определенного региона или сектора.
Базовыми активами ETF могут быть определенные индексы, секторы, специфические акции, облигации, производные инструменты и т. д. Стоимость паев ETF обычно привязана к определенному индексу (например, S&P 500, FTSE, энергоресурсы, технологии, другие товары или сырье), и поэтому цена паев варьируется соответствующим образом. Например, если вы инвестировали в ETF, привязанный к индексу нефтяной промышленности, то при изменении стоимости индекса (увеличении или уменьшении) изменится соответственно стоимость инвестированных Вами паев ETF.
Первые ETF были созданы в Канаде в 1980-х годах. ETF приобрели популярность среди инвесторов как раз в последние годы. В Эстонии у инвестирования в ETF еще есть, куда расти.
Как работает ETF?
По управлению инвестициями фонды ETF делятся на фонды с пассивным и активным управлением.
У пассивно торгуемых ETF нет своего управляющего, который бы активно управлял фондом. Такие ETF следуют за определенными индексами, например за индексом 500 крупнейших компаний США S&P 500, или за несколькими индексами одновременно, например за MSCI Emerging Markets Index, который состоит из 24 фондовых индексов развивающихся рынков. Некоторые ETF стремятся отслеживать изменения стоимости индексов в определенных секторах, таких как промышленность или торговля.
Активно управляемые ETF не привязаны к одному индексу или сектору. Чтобы получить максимальную рентабельность инвестиций, ими активно управляет управляющий фондом – это означает, что управляющий фондом управляет инвестициями и решает, среди прочего, в какие активы и регионы инвестирует ETF.
В отличие от обычных инвестиционных фондов, торгуемые на бирже фонды не имеют комиссий за эмиссию или выкуп, и к ним применяются комиссии за операции с акциями, также торгуемые на бирже продукты имеют более низкий общий коэффициент затрат по сравнению с фондами.
Для инвестирования в ETF необходимо открыть в интернет-банке SEB инвестиционный счет и счет ценных бумаг и подать распоряжение на покупку паев выбранного ETF.
Каковы преимущества при инвестировании в ETF?
- Диверсифицированный инвестиционный риск – ETF может состоять из различных финансовых инструментов, таких как облигации, акции, товары, валюты, индексы. ETF также можно выбирать по секторам, регионам и т. д.
- ETF прозрачные, поскольку состав их портфеля всегда ясен – чтобы узнать состав портфеля ETF, инвестору достаточно взглянуть на состав индекса, за которым следует фонд.
Каковы риски при инвестировании в ETF?
- Инвестируя в ETF, а также в другие финансовые инструменты, следует быть готовым к негативным движениям цен на рынке ценных бумаг. Неблагоприятные движения цены могут быть вызваны, например, плохими экономическими показателями в той или иной стране или отрасли, нестабильной экономической средой или рынком ценных бумаг и так далее.
- Поскольку торговля ETF ведется на зарубежных рынках, на рентабельность инвестиций могут влиять колебания курса валют.
- Из-за большого количества ETF начинающему инвестору может быть сложно выбрать для себя подходящий фонд.
- Несмотря на свои базовые активы и ликвидность, в некоторых ситуациях ETF могут стать неликвидными, и поэтому их будет трудно или невозможно продать, купить или выкупить.
- При инвестировании в ETF следовало бы также учесть политические, налоговые, связанные с отслеживанием индексов, системные и другие риски.
Вы имеете дело с рекламной информацией о предлагаемых AS SEB Pank инвестиционных услугах, ее нельзя трактовать как инвестиционный совет, консультацию или прочую инвестиционную услугу. Инвестирование сопряжено с рисками, ценность инвестиции может падать или подниматься, ранние положительные результаты ценной бумаги не гарантируют похожих результатов в будущем, изначально инвестированная сумма может быть утеряна. К услугам применяются платы. Перед принятием инвестиционного решения просим тщательно изучить информацию о ценных бумагах и условиях услуг. Подробнее о робоинвесторе можно прочитать на домашней странице https://www.seb.ee/. При необходимости просим проконсультироваться со специалистом.
